Bankreport

theraby

Strukturierte Finanzübersicht für Bankgespräche, Finanzierung, Fördermittel und interne Entscheidungsgrundlagen.

Rechtsform GmbH

Branche Heilberufe / Therapie

Start Jan. 2026

Management Summary

Dieser Report fasst die wesentlichen Finanzkennzahlen des Businessplans theraby zusammen.

Die Planung zeigt einen Gesamtumsatz von 1.150.262 €, operative Kosten von 283.245 € und ein EBITDA von 867.017 €. Die EBITDA-Marge beträgt 75,4 %.

Nach Investitionen in Höhe von 0 €, Sonderbudgets in Höhe von 0 € und Finanzierungen in Höhe von 0 € ergibt sich ein geplanter Cashflow von 867.017 €.

Umsatz 1.150.262 €

EBITDA 867.017 €

Cashflow 867.017 €

Bank-Score 0 %

Kennzahlenübersicht

Kennzahl	Betrag
Umsatz	1.150.262 €
Direkte Kosten	123.045 €
Personal	0 €
Marketing	0 €
Betriebskosten	160.200 €
Gesamtkosten	283.245 €
EBITDA	867.017 €
EBITDA-Marge	75,4 %
Investitionen	0 €
Sonderbudgets	0 €
Finanzierung	0 €
Cashflow	867.017 €

Grafische Auswertung

Rentabilitätsrechnung

Übersicht über Umsatz, operative Kosten und Ergebnis vor Steuern je Planungsjahr.

Rentabilitätsrechnung

Umsatz, Kosten und Ergebnis im Jahresvergleich.

Grafische Auswertung

Umsatz und direkte Kosten

Entwicklung der geplanten Umsätze sowie der direkt umsatzabhängigen Kosten.

Umsatzplanung

Geplanter Umsatz je Jahr.

Direkte Kosten

Direkte Kosten und Anteil am Umsatz.

Grafische Auswertung

Personal, Marketing und Betrieb

Kostenblöcke mit Entwicklung und jeweiligem Verhältnis zum Umsatz.

Personalplanung

Personalkosten und Anteil am Umsatz.

Marketingplan

Marketingaufwand und Anteil am Umsatz.

Betriebs- und Sonderkosten

Laufende Betriebskosten und Sonderbudgets.

Grafische Auswertung

Investition und Cashflow

Übersicht über Investitionen, Sonderbudgets und daraus resultierenden Cashflow.

Investitionsplan

Investitionen und Sonderbudgets je Planungsjahr.

Cashflow

Geplanter Cashflow nach Investitionen, Sonderbudgets und Finanzierung.

Jahresübersicht

Die Jahresübersicht verdichtet die monatliche Planung auf die drei Planungsjahre.

Kennzahl	Jahr 1	Jahr 2	Jahr 3
Umsatz	383.421 €	383.421 €	383.421 €
Gesamtkosten	97.965 €	92.640 €	92.640 €
EBITDA	285.456 €	290.781 €	290.781 €
EBITDA-Marge	74,4 %	75,8 %	75,8 %
Investitionen	0 €	0 €	0 €
Sonderbudgets	0 €	0 €	0 €
Finanzierung	0 €	0 €	0 €
Cashflow	285.456 €	290.781 €	290.781 €

Detailübersichten

Investitionen nach Positionen

Position	Jahr 1	Jahr 2	Jahr 3
Einrichtung	0 €	0 €	0 €
Geräte	0 €	0 €	0 €
IT / Technik	0 €	0 €	0 €
Sonstige Investitionen	0 €	0 €	0 €
Umbau	0 €	0 €	0 €

Finanzierung nach Positionen

Position	Jahr 1	Jahr 2	Jahr 3
Darlehen	0 €	0 €	0 €
Eigenkapital	0 €	0 €	0 €
Fördermittel	0 €	0 €	0 €
Sonstige Finanzierung	0 €	0 €	0 €

Betriebskosten nach Positionen

Position	Jahr 1	Jahr 2	Jahr 3
Miete	30.000 €	30.000 €	30.000 €
Versicherung	1.800 €	1.800 €	1.800 €
Software	6.000 €	6.000 €	6.000 €
Telefon / Internet	3.600 €	3.600 €	3.600 €
Sonstige Fixkosten	0 €	0 €	0 €
Ausstattung	600 €	600 €	600 €
Praxis & Bürobedarf	600 €	600 €	600 €
Hosting	3.000 €	3.000 €	3.000 €
Steuerberater	6.000 €	6.000 €	6.000 €
Kontoführung	1.800 €	1.800 €	1.800 €

Liquidität

Kennzahl	Betrag
Startbestand	0 €
Geplante Zuschüsse	0 €
Erforderlicher Zuschuss	0 €
Endliquidität	867.017 €

Szenariovergleich

Die folgenden Szenarien zeigen, wie sich unterschiedliche Umsatzannahmen auf EBITDA und Cashflow auswirken. Kosten, Investitionen und Sonderbudgets bleiben dabei als Planannahmen erhalten.

Worst Case

Umsatzfaktor 75 % Umsatz 862.697 € EBITDA 579.452 € Sonderbudgets 0 € Cashflow 579.452 € Status Inaktiv

Realistisch

Umsatzfaktor 100 % Umsatz 1.150.262 € EBITDA 867.017 € Sonderbudgets 0 € Cashflow 867.017 € Status Aktiv

Best Case

Umsatzfaktor 120 % Umsatz 1.380.315 € EBITDA 1.097.070 € Sonderbudgets 0 € Cashflow 1.097.070 € Status Inaktiv

Scorecard & Bankfähigkeit

Score 0 %

Durchschnitt 0,0/5

Kriterien 0

Entscheidung Offen

Keine Abschlussnotizen vorhanden.